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Deuda de bancos italianos, desafío para Primer Ministro Renzi en año de elección

por 12 julio, 2016

Deuda de bancos italianos, desafío para Primer Ministro Renzi en año de elección
El gobernador del Banco de Italia Ignazio Visco dijo la semana pasada que podría ser necesaria la intervención del Estado para sostener a los bancos italianos porque se corre el riesgo de que el sector financiero del país se debilite. El ministro de Economía y Finanzas Pier Carlo Padoan declaró en el mismo evento en Roma que el gobierno estaba trabajando primero en proporcionar las herramientas para llegar a una solución basada en el mercado.
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El banco más antiguo del mundo es un recordatorio de una de las lecciones más antiguas de la democracia: lo que a los votantes les cuesta dinero a uno puede costarle el cargo.

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA fue fundada en 1472 pero padece un problema italiano muy moderno. La entidad de préstamo tiene unos 10.700 millones de euros (US$12.000 millones) en bonos con una inversión inicial destinados a atraer a las familias comunes, muestran los datos que reunió Bloomberg. Eso es sólo la punta del iceberg: los bancos italianos en conjunto han vendido más de 180.000 millones de euros de valores similares a depositantes que buscaban mejores tasas de retorno.

El primer ministro Matteo Renzi ahora se ve ante la perspectiva de imponerles pérdidas a las personas que compraron bonos aparentemente sin riesgo pensando que colocaban su dinero en activos tan seguros como el dinero en el banco. Desde comienzos de año, la legislación europea cambió las reglas de juego. Cuando los bancos están en problemas, son los inversionistas en bonos los que deben hacerse cargo en lugar de los contribuyentes, proceso conocido como “bail-in” o rescate interno.

“Renzi adopta una postura muy dura al decir que no quiere ningún rescate interno de ningún acreedor de un banco”, dijo Nicolas Véron, miembro sénior del Instituto Peterson de Economía Internacional de Washington y el instituto de investigación Bruegel de Bruselas. “No sé qué está tratando de lograr al hacer de esto una cuestión de principios”.

Referéndum de Renzi

El problema del rescate interno es que las personas que sufren las pérdidas también son votantes. Renzi está apostando su carrera a un referéndum para reformar el sistema político, previsto para octubre. En segundo plano, el Movimiento Cinco Estrellas, agrupación anti-establishment, está ganando terreno. El mes pasado se quedó con el gobierno municipal de Roma.

El gobernador del Banco de Italia Ignazio Visco dijo la semana pasada que podría ser necesaria la intervención del Estado para sostener a los bancos italianos porque se corre el riesgo de que el sector financiero del país se debilite. El ministro de Economía y Finanzas Pier Carlo Padoan declaró en el mismo evento en Roma que el gobierno estaba trabajando primero en proporcionar las herramientas para llegar a una solución basada en el mercado.

Padoan le dijo a la prensa el lunes en una reunión de ministros de economía en Bruselas que los bancos italianos cargan con unos 360.000 millones de euros de préstamos con problemas de recupero, herencia de años de estancamiento económico. A diferencia del rescate de España en 2012, las autoridades italianas no obligaron a las entidades de préstamo a resolver la situación. El Banco Central Europeo ahora se ha hecho cargo de la supervisión de los bancos más grandes del país y exige que se tomen medidas respaldándose en las pruebas de solvencia, cuyos resultados se anunciarán el 29 de julio.

Monte Paschi, con sede central en Siena, el tercer banco de Italia en dimensiones, es el quid del dilema de deuda del país. El BCE le pidió que se deshiciera de más de 14.000 millones de euros de créditos en mora en tres años. Monte Paschi informó créditos en mora por valor de 46.900 millones de euros a fines de 2015. Aproximadamente la mitad de esa suma está cubierta por las reservas, lo que significa que el banco todavía tiene registrados los créditos en sus libros a alrededor del doble de lo que valdrían si se los vendiera. Un funcionario de Monte Paschi no accedió a efectuar declaraciones para esta nota.

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