Reunión entre hijo de la Presidenta y Andrónico Luksic presionó al regulador. El cambio en la normativa pretende reglamentar operaciones que tengan directores con terceros y obligará a publicarlas en sitio web de su institución.
Luego del bullado caso Caval que aún hace eco por la relación entre política y dinero, la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) finalmente reaccionó.
Esta mañana la SBIF publicó que establecerá un cambio normativo que obliga a las empresas bancarias a “establecer procedimientos especiales” cuando realicen operaciones o contratos con personas expuestas políticamente (PEP).
El nuevo reglamento será incorporado a la Recopilación Actualizada de Normas y señala que estas políticas “deberán ser descritas en su sitio web para conocimiento del público”.
En ese sentido, se establece el rol que debe desempeñar el Directorio de un banco cuando se realicen operaciones con PEP y señala que las “aprobaciones de los créditos que se otorguen a PEP y que superen un monto definido por el Directorio para el efecto, deberán recaer en un nivel superior al previsto para las mismas operaciones con los clientes en general. En casos excepcionales, se podrá considerar al Directorio como instancia superior”.
Por último, establece que el Directorio deberá recibir información periódica acerca de este tipo de operaciones.
El periodo en consulta de esta nueva norma se extenderá hasta el 26 de junio de 2015.
Cabe señalar que la figura de PEP define a dichas personas como “los chilenos o extranjeros que desempeñen o hayan desempeñado funciones públicas destacadas en algún país, Chile inclusive, a lo menos hasta un año de finalizado el ejercicio de las mismas”. Además detalla que entre los PEP se debe incluir a jefes de estado o gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, así como sus familiares y personas relacionadas.